«Финсовет» — ежегодный форум, который организует профессиональное финансовое сообщество. На конференции, которая прошла сегодня, исполнительный директор Wealth IQ Вероника Жукова модерировала сессию, посвященную изменению интересов инвесторов. Делимся главными инсайтами участников дискуссии (это не прямые цитаты, а наш пересказ).
Евгений Митюков, Т-Банк — про консерватизм и стратегии автоследования
1. Инвесторы в 2024-2025 годах стали осторожнее: заметны отток из акций и переориентация на более консервативные инструменты. Это подтверждает статистика: медианный инвестор заработал порядка 14-16% годовых, тогда как широкие классы активов (золото, фонды денежного рынка, облигации) показали более высокие результаты.
2. В сегментах mass market и premium в автоследовании средний размер счета постепенно снижается, но у private-клиентов он держится стабильнее. Причина, кажется, в более гибком подходе к стратегиям (и меньших комиссиях).
Лариса Арбатова, «Финстар Капитал» — про коллективные инвестиции
За последние десять лет коллективные инвестиции превратились из нишевого сегмента в массовый рынок: количество пайщиков выросло с 1,4 млн до 18,1 млн человек, объем активов в ПИФах увеличился с 2,4 трлн до 19,5 трлн рублей, число фондов — с 1,5 тыс. до более чем 3,4 тыс.
Вероника Жукова, Wealth IQ — про выгоду клиента от инвестконсультирования
Инвестконсультирование возвращает клиенту контроль над своим капиталом. До подключения инвестсоветника портфели многих состоятельных инвесторов выглядят хаотичными: либо один счет без диверсификации, либо десятки счетов в разных банках; активы покупаются случайно, без системы; портфель перегружен структурными продуктами с высокой скрытой маржой. После подключения советника структура становится яснее: оптимизируется количество счетов и активов, сделки приобретают экономическую логику, количество «токсичных» структурных продуктов сокращается в два-три раза.
Евгений Митюков, Т-Банк — про консерватизм и стратегии автоследования
1. Инвесторы в 2024-2025 годах стали осторожнее: заметны отток из акций и переориентация на более консервативные инструменты. Это подтверждает статистика: медианный инвестор заработал порядка 14-16% годовых, тогда как широкие классы активов (золото, фонды денежного рынка, облигации) показали более высокие результаты.
2. В сегментах mass market и premium в автоследовании средний размер счета постепенно снижается, но у private-клиентов он держится стабильнее. Причина, кажется, в более гибком подходе к стратегиям (и меньших комиссиях).
Лариса Арбатова, «Финстар Капитал» — про коллективные инвестиции
За последние десять лет коллективные инвестиции превратились из нишевого сегмента в массовый рынок: количество пайщиков выросло с 1,4 млн до 18,1 млн человек, объем активов в ПИФах увеличился с 2,4 трлн до 19,5 трлн рублей, число фондов — с 1,5 тыс. до более чем 3,4 тыс.
Вероника Жукова, Wealth IQ — про выгоду клиента от инвестконсультирования
Инвестконсультирование возвращает клиенту контроль над своим капиталом. До подключения инвестсоветника портфели многих состоятельных инвесторов выглядят хаотичными: либо один счет без диверсификации, либо десятки счетов в разных банках; активы покупаются случайно, без системы; портфель перегружен структурными продуктами с высокой скрытой маржой. После подключения советника структура становится яснее: оптимизируется количество счетов и активов, сделки приобретают экономическую логику, количество «токсичных» структурных продуктов сокращается в два-три раза.