Рассказывает наш банкир в Санкт-Петербурге Галина Гулевская.
Ко мне обратились сразу два клиента по вопросу подачи лицензии на разблокировку активов в Euroclear. Профили клиентов при этом были очень похожи, в первую очередь тем, что у обоих было по два гражданства — российское и европейское, плюс действующие банковские счета в ЕС. Но если один клиент сразу согласился со мной работать, то второй долго выбирал между мной и юридической компанией, склоняясь в сторону второй опции. Тогда я сказала честно: «Если хотите, идите к другому провайдеру, у меня есть клиент с похожей ситуацией, мы с вами как раз ради интереса проверим, у кого получится лучше и быстрее». Вот что из этого вышло.
Я сразу взяла фокус на качественный анализ и сбор информации. Исходя из практики, мы понимаем, что успех в первую очередь зависит от правильной подготовки пакета документов для подачи на лицензию. Благодаря опыту команды мы можем предугадывать вопросы, которые могут возникать на стороне бельгийского регулятора относительно заявки по каждому клиенту, и заранее в подаваемых документах дать на них ответы. Пусть время сбора документов чуть увеличится, зато рассмотрение может сократиться в 2-3 раза, как и получилось в моем кейсе. Заявку рассмотрели и одобрили всего за 1,5 месяца. О более коротких сроках за последние два года мы на открытом рынке не слышали.
На какие нюансы рекомендуем обратить внимание
В итоге мы отправили все, что было нужно, и вчера, спустя всего полтора месяца, получили положительный ответ бельгийского регулятора. Клиент получил лицензию на разблокировку активов.
Что по второму клиенту? На днях мне звонили его юристы. Просили помочь разобраться в списке документов и наименовании заблокированных ценных бумаг. То есть они еще даже не подали заявку на лицензию.
Вывод, который я сделала: все зависит от скрупулезного сбора документов, включенности в процесс и постоянной поддержки клиента. Обращайтесь!
Ко мне обратились сразу два клиента по вопросу подачи лицензии на разблокировку активов в Euroclear. Профили клиентов при этом были очень похожи, в первую очередь тем, что у обоих было по два гражданства — российское и европейское, плюс действующие банковские счета в ЕС. Но если один клиент сразу согласился со мной работать, то второй долго выбирал между мной и юридической компанией, склоняясь в сторону второй опции. Тогда я сказала честно: «Если хотите, идите к другому провайдеру, у меня есть клиент с похожей ситуацией, мы с вами как раз ради интереса проверим, у кого получится лучше и быстрее». Вот что из этого вышло.
Я сразу взяла фокус на качественный анализ и сбор информации. Исходя из практики, мы понимаем, что успех в первую очередь зависит от правильной подготовки пакета документов для подачи на лицензию. Благодаря опыту команды мы можем предугадывать вопросы, которые могут возникать на стороне бельгийского регулятора относительно заявки по каждому клиенту, и заранее в подаваемых документах дать на них ответы. Пусть время сбора документов чуть увеличится, зато рассмотрение может сократиться в 2-3 раза, как и получилось в моем кейсе. Заявку рассмотрели и одобрили всего за 1,5 месяца. О более коротких сроках за последние два года мы на открытом рынке не слышали.
На какие нюансы рекомендуем обратить внимание
- Зачастую регулятор Бельгии уточняет, подавалось ли заявление на групповую лицензию на стороне брокера, где заморожены активы. Лучше документально подтвердить этот факт заранее.
- Также могут уточнять, давал ли клиент официальное согласие на раскрытие персональной информации в Euroclear — тоже желательно получить документальное подтверждение.
- Получив все документы со стороны всех контрагентов, нужно проверить правильность персональных данных, количество всех страниц во всех отчетах (я, например, обнаружила в отчете на 500 страниц, что одну страницу пропустили), по возможности заказывать документы на русском и английском языках, при анализе четко понимать всю цепочку хранения. При сборе могут быть проблемы с тем, что банк или брокер не выдают нужную информацию. Так было и в моем кейсе, и мы с юристами написали 3 письма-жалобы с законным требованием предоставить нужные документы.
- Еще один важный и непростой момент — получить подтверждение от европейского банка или брокера о готовности принять активы из Euroclear. В этом направлении мы также оказываем содействие клиенту.
В итоге мы отправили все, что было нужно, и вчера, спустя всего полтора месяца, получили положительный ответ бельгийского регулятора. Клиент получил лицензию на разблокировку активов.
Что по второму клиенту? На днях мне звонили его юристы. Просили помочь разобраться в списке документов и наименовании заблокированных ценных бумаг. То есть они еще даже не подали заявку на лицензию.
Вывод, который я сделала: все зависит от скрупулезного сбора документов, включенности в процесс и постоянной поддержки клиента. Обращайтесь!