Комплексные решения
для крупного капитала
для крупного капитала
Выйти за рамки, чтобы видеть всю картину
WEALTH IQ
Мы не private banking & wealth management, к которым вы привыкли.
К нам приходят за инвестиционной экспертизой и решением сложных задач «под ключ». Мы комплексно смотрим на все активы, независимо от места и способа их хранения
К нам приходят за инвестиционной экспертизой и решением сложных задач «под ключ». Мы комплексно смотрим на все активы, независимо от места и способа их хранения
КТО МЫ
Независимых финансовых экспертов
28
Партнера
72
Нам доверяют
Клиента
+
460
Налоги
Условия
Структуры
Риски
Валюты
Брокеры
Банки
Страны
Инвестиции
Недвижимость
Бизнес
Деньги
Собираем детали в единую структуру
ЧТО ДЕЛАЕМ
Экспертиза
О ЧЕМ ПИШЕМ
- 19 февраля 2025
Обзоры
ЧТО АНАЛИЗИРУЕМ
Пожалуйста, введите свои данные, чтобы подписаться на рассылку
Нажимая на кнопку «Подписаться»
вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности
Наши клиенты
ДЛЯ КОГО
- Предлагаем инвестиционное консультирование и инвестиционные возможности
- Консолидируем отчетность по активам
- Консультируем по налогам
- Помогаем с открытием счетов и переводом ценных бумаг
- Консультируем по структурированию активов
- Консолидируем отчетность по активам и оцениваем риски
- Помогаем привлечь инвестиции
- Оцениваем налоговые последствия
- Предлагаем инфраструктуру и особые условия от партнеров
- Даем доступ к платформе для консолидации активов клиентов
- Делимся опытом и экспертизой
- Предоставляем решения по работе с капиталом клиентов как внешний CIO
- Предлагаем инвестиционные продуктовые решения white lable
- Помогаем удерживать и наращивать бизнес с клиентами финансового института за счет стратегий инвестиционного консультирования
Комплексные решения для крупного капитала
ЧТО ПРЕДЛАГАЕМ
Помогаем в создании личных фондов, инвестиционных структур, администрируем их и помогаем с наследственным планированием
Структурирование
Учитываем налоговые последствия инвестиций, а также предлагаем стратегии минимизации рисков для частного капитала
Планирование
Формируем индивидуальные стратегии под ваши инвестиционные задачи, работаем в том числе с недвижимостью и другими альтернативными классами
Инвестиции
Процесс
КАК РАБОТАЕМ
1
Обсуждаем
- Ваши цели и задачи
- Комфортный для вас формат работы
2
Предлагаем
- Подходящие для вас юрисдикции, банки и брокеров
- Варианты структурирования активов для эффективного управления ими
3
Реализуем
- Содействие в открытии счетов
- Сопровождение перевода бумаг и средств
- Комплексная поддержка при создании фондов
4
Поддерживаем
- Инвестиционное консультирование
- Рыночные возможности
События и апдейты
ЧТО НОВОГО
- 27 марта 2025НаградыМы стали номинантами премии FINNEXT
- 31 января 2025ВыступленияЮлия Мариныч выступила на круглом столе о доходности и рисках в 2025 году
- 29 января 2025ВыступленияВыступление Антона Джугана на мероприятии ВТБ
Банкиры
КТО СОПРОВОЖДАЕТ КЛИЕНТОВ1
Ирина Кропивка
- Опыт: более 18 лет в финансовой сфере, занимала позиции старшего персонального банкира в Citigold Private Client и Sber Private Banking
- Достижения: многократная обладательница званий лучшего персонального банкира и лучшего руководителя в Citigold Private Client
- Увлечения: занимается аргентинским танго, боксом и обожает путешествовать
- Подход к работе: «Для меня всегда в фокусе — внимание к деталям. Иногда мне кажется, что я даже слишком внимательна к мелочам. Но опыт показывает, что такой подход работает: за 18 лет от меня не ушел ни один клиент»
Сергей Ершов
- Опыт: более 20 лет в управлении продажами, из них больше 7 лет в индустрии private banking. Занимал руководящие позиции в Citigold Private Client
- Достижения: за четыре года работы в Citibank увеличил клиентскую базу в пять раз и в 2022 году выполнил план на 150%
- Образование: выпускник программ повышения квалификации Университета Пенсильвании (Лига плюща) и City Wharton Global Wealth Institute. Сейчас пишет кандидатскую диссертацию
- Увлечения: плавание и бокс (у Сергея есть боксерские перчатки, подписанные Майком Тайсоном); коллекционирует произведения современного искусства
Альбина Авоева
- Достижения: за время работы в Sber Private Banking прошла путь от администратора офиса до аналитика.
- Опыт: более десяти лет работы в private-банке (Sber Private Banking) и wealth management — компании.
- Подход к работе: «Стараюсь комплексно подходить к решению задачи клиента. Важно проанализировать последствия любого действия и выбрать оптимальный путь для решения задачи. Плюс важно уделять внимание деталям, даже самым на первый взгляд незначительным».
- Увлечения: литература, музыка, рыбалка.
Армен Шахбазян
- Достижения: за три года работы персональным банкиром в Citibank увеличил клиентский портфель с 18 млн до 30 млн долларов. В Росбанке участвовал в развитии нового канала привлечения клиентов, количество лидов за год увеличилось на 200%
- Опыт: более 10 лет в финансовой сфере. Работал с VIP-клиентами в Citigold Private Client и занимал позицию персонального банкира в «Росбанк L’Hermitage Private Banking»
- Подход к работе: старается ко всему подходить с юмором. «Это особенно помогает в сложных ситуациях — в моменте концентрироваться на решениях, а не на переживаниях, и так выстраивать с клиентом доверительные отношения на долгие годы»
- Увлечения: любит интеллектуальные и стратегические игры: шахматы (первый разряд), «Мафию» (занимал первые места на турнирах), Dota (в 20 лет выиграл чемпионат СНГ)
Антон Джуган
- Достижения: имеет 8 лет преподавательского опыта, выступал как приглашенный эксперт на площадках издания РБК, брокерских компаний и банков, аналитического центра «Эксперт» и др.
- Опыт: более 20 лет в экономической и финансовой сферах. Занимал руководящие позиции в Мосбирже, Sber Private Banking и Tinkoff Private Banking
- Подход к работе: к своим увлечениям относит и рынок ценных бумаг. «Мое хобби — это работа. Благодаря такому мэтчу получается органично сочетать в работе с клиентами творческий подход и системные решения»
- Увлечения: горные лыжи и квантовая механика
Юлия Мариныч
- Достижения: дважды лучший финансовый советник Alfa Private и многократная победительница профессиональных конкурсов от Citibank. Еще Юлия однажды выиграла конкурс от Mastercard и попала на красную дорожку Каннского кинофестиваля, где встретила любимого актера из «Дневников вампира» Иэна Сомерхолдера
- Опыт: более 15 лет в финансовой индустрии. Занимала руководящие должности в «Ренессанс Страхование» и «АльфаСтрахование», затем — позиции финансового советника в Alfa Private и старшего банкира в Citigold Private Client
- Подход к работе: «Главный принцип — слышать клиента. Это особенно ценное качество для регионального банкира: помогает всегда учитывать местную специфику и гарантировать клиенту по-настоящему персональный подход»
- Увлечения: свободное время в первую очередь посвящает семье, во вторую — личному портфелю
Баир Жанцанов
- Достижения: команда под руководством Баира в ВТБ в 10 раз увеличила объем привлеченных средств в ПИФ, в 50 раз — в структурные продукты и в 6 раз — комиссионный доход
- Опыт: более 10 лет в финансовой сфере. Начинал в «Сбербанк Премьер» и VIP-подразделении Азиатско-Тихоокеанского банка, затем работал в ВТБ и «Альфа-Премиум»
- Подход к работе: «Для меня важно не только услышать клиента, понять, какие задачи он хочет решить, но и подсветить ему те детали, на которые он не обращал внимания. Мне кажется, это самое важное в нашей работе — постараться учесть все нюансы»
- Увлечения: футбол, волейбол, катание на сноуборде и коньках. Еще Баир прыгал с парашютом, причем не из самолета, а с воздушного шара. Самая большая высота прыжка — 3 км
Роман Гаманюков
- Достижения: за два года работы в ВТБ увеличил отдачу капитала на 35%, в десять раз поднял объем средств в инвестиционно-страховых продуктах
- Опыт: более 7 лет в финансовой сфере. Работал с VIP-клиентами в «Сбере», затем в 25 лет стал управляющим директором по инвестициям в ВТБ
- Подход к работе: Роман — фанат цикла Incerto Нассима Николаса Талеба, автора теории «черных лебедей». Это во многом определяет подход Романа к работе — особое внимание уделять управлению риском.
- Увлечения: много лет занимался армейским рукопашным боем (первый взрослый разряд), изучает западную философию и считает себя приверженцем стоицизма
Татьяна Васильева
- Достижения: начинала с отдела кредитования юридических лиц в Сбербанке, потом перешла в «Сбер Первый» и вот уже десять лет работает с частными клиентами в премиальном сегменте
- Опыт: более 15 лет в финансовой сфере
- Подход к работе :"У каждого моего клиента есть своя заветная цель. Я помогаю ее достигать как личный банкир — шаг за шагом, одна задача за другой. Так клиенты реализуют свои планы и мечты, а я вместе с ними развиваюсь профессионально"
- Увлечения: кандидат в мастера спорта по горным лыжам. Каталась в Альпах, на Архызе, на Красной Поляне. Обожает путешествовать и в свободное время пишет стихи. Воспитывает троих детей
Ольга Яхош
- Достижения: работала с VIP-клиентами в «СберПервом» и все эти годы продолжает работать с частными клиентами в премиальном сегменте
- Опыт: более 13 лет в финансовой сфере
- Подход к работе: «С людьми всегда важно проявлять эмпатию, чуткость и внимание. Именно забота о клиенте в совокупности с оперативным решением поставленных задач стали визитной карточкой в моей работе»
- Увлечения: пляжный волейбол и плавание. Учится играть на гитаре. Очень любит собак и мечтает организовать собственный фонд поддержки бездомных животных
Марианна Господарчук
- Достижения: в Райффайзенбанке стояла у истоков развития премиального сегмента, запускала направление в одном из ключевых офисов Санкт-Петербурга и с нуля сформировала один из самых крупных портфелей под управлением
- Опыт: более 16 лет в wealth management. Занимала позиции персонального банкира в Citigold Private Client и руководила офисом «Райффайзена»
- Увлечения: любит путешествовать, особенно нравятся страны Карибского бассейна, атмосфера там и люди с их особой философией жизни. Увлекается театром, в свободное время посещает балетные постановки в Михайловском и Мариинском театрах
Галина Гулевская
- Достижения: занимала руководящие позиции в страховой компании CiV Life и private-отделении одного из крупнейших международных банков — Citigold Private Client
- Опыт: более 20 лет опыта в финансовой индустрии. Обладает сильной экспертизой в стратегическом управлении личными финансами, а также в работе с инвестиционно-страховыми продуктами
- Подход к работе: «Топ навыков высококлассного банкира за последние годы заметно изменился. На мой взгляд, на первый план выходит умение всегда держать руку на пульсе, следить за новостной повесткой и работать на опережение запросов клиента, предлагая действительно релевантные решения»
- Увлечения: любит изучать историю родного города — Санкт-Петербурга. Увлекается метанием ножей, выигрывала международные соревнования в этой дисциплине
Татьяна Воронцова
- Достижения: на позиции финансового советника в «Сбере Первом» вырастила общий клиентский портфель до 17 млрд рублей, получала награды за лучшие результаты по итогам года.
- Опыт: более 15 лет работы с состоятельными клиентами. Сильная экспертиза в решении сложных и нестандартных кейсов.
- Подход к работе: «Всегда максимально вовлекаюсь в ситуацию клиента. Решаю вопросы как свои собственные, потому что мне важно превосходить ожидания. Моя мотивация — это достижение поставленных целей, искренняя благодарность в глазах клиента и наши с ним долгосрочные отношения».
- Увлечения: серфинг, фридайвинг, большой теннис и путешествия. Играет в шахматы, участвует в турнирах. Гордится тем, что плавала с горбатыми китами в их свободной среде — в океане.
Артём Баширов
- Достижения: десять лет опыта в управлении благосостоянием. Считает своей сильной стороной выстраивание доверительных и долгосрочных отношений с клиентами.
- Опыт: НРБ Private Banking, Tinkoff Private Banking
- Подход к работе: «Я отвечаю своим клиентам на два основных вопроса: как сохранить капитал и как правильно структурировать владение им. Так было до 2022 года. Сейчас вопросов все больше, а ответы все менее тривиальные и не ограничиваются сферой благосостояния».».
- Увлечения: шахматист, кандидат в мастера спорта. Болеет за ФК «Зенит».
Ольга Ковальчук
- Достижения: в А-Клубе выстроила бизнес компании в Сибири и на Дальнем Востоке с нуля до $ 340 млн+ под управлением
- Опыт: более 15 лет в сфере private banking. Занимала должность вице-президента А-Клуба (Альфа-Банк) и руководила развитием продаж и международного сотрудничества в Freedom Finance Global
- Подход к работе: «Работа с крупным капиталом — это про безопасность семьи, устойчивость бизнеса и свободу клиента в любой точке мира, партнерство вдолгую. Важен подбор точных, прозрачных решений, в которых клиент уверен: его финансовые интересы в приоритете»
- Увлечения: исследования в самом широком смысле — от географии до необъятных возможностей мозга человека
Директора и аналитики
Кто отвечает за инвестиции
Советники по налогам и праву
Кто отвечает за налоги и структурирование2
Анна Савон
- Опыт: Более 26 лет в сфере консалтинга, включая продолжительный опыт работы в компаниях Big4
- Профильные проекты: Комплексное сопровождение стратегических проектов по владению и управлению частным капиталом
- Профильный бизнес: Российские и иностранные частные клиенты, трастовые структуры, фонды
- Навыки: Российское и международное персональное налогообложение, валютное регулирование, подготовка персональной отчетности, правовые вопросы частных клиентов
Артем Мишин
- Опыт: Более 6 лет в сфере консалтинга, включая опыт работы в компании Big4
- Профильные проекты: Структурирование владения активами, Привлечение проектного финансирования, Операционные и стратегические проекты
- Профильный бизнес: Компании рынка недвижимости и ТМТ отрасли
- Навыки: Российское и международное налогообложение, управление проектами, корпоративные финансы
Наталья Чернова
- Опыт: Более 11 лет в сфере консалтинга, включая опыт работы в компании Big4 (7 лет)
- Профильные проекты: M&A, Корпоративное право, Корпоративные реструктуризации, Валютное регулирование
- Профильный бизнес: Различные сферы российского и международного бизнеса
- Навыки: Российское гражданское и корпоративное право, Валютный контроль, Юридическое сопровождение редомициляции бизнеса в РФ
FAQ
О чем нас спрашивают
Компания была зарегистрирована в 2022 году, в январе 2023-го получила лицензию профессионального участника рынка и была включена в Единый реестр инвестиционных советников ЦБ РФ.
Два основных. Первое — комплексный взгляд на капитал: мы рассматриваем активы клиента как единый консолидированный портфель, независимо от юрисдикции, банка или брокера. Второе — наша модель позволяет работать исключительно в интересах клиента, а не финансовых институтов. Мы анализируем все доступные решения на рынке и подбираем оптимальные с учетом ваших задач. Наш подход — это обслуживание по принципу «одного окна», где вы получаете сводную картину активов, независимую экспертизу и удобную навигацию по множеству предложений.
Представьте, что вы хотите открыть депозит. Для этого вы приходите в банк, и ваш персональный банкир рассказывает, на какие ставки по депозитам вы можете рассчитывать внутри именно этого банка. Если же вы придете к нам, мы расскажем про ставки во всех банках, причем не только российских. Так же мы работаем с другими финансовыми услугами, а кроме того, консолидируем информацию по счетам во всех ваших банках и брокерских компаниях, а не в рамках только одного.
Мы не храним ваши деньги — мы помогаем с ними работать. За каждым клиентом закреплен банкир, который подключает нужных специалистов: инвестиционных консультантов, налоговых экспертов, юристов. Вместо того чтобы разбираться во всем самостоятельно, наши клиенты передают эту работу команде. Нам доверяют, потому что у нас большой опыт (у директоров по инвестиционному консультированию — больше 26 лет, у банкиров — больше десяти лет) и уже есть успешные результаты по инвестиционным стратегиям (за 2024 год умеренно агрессивная стратегия в долларах принесла клиентам 16,5% годовых, сбалансированная — 10,4%).
У нас три основных направления деятельности:
- Работа в рамках подписки Family Office. Это постоянная поддержка по финансовым, налоговым и юридическим вопросам во всех необходимых юрисдикциях. Работает как годовая подписка на услуги персонального банкира
- Инвестиционное консультирование. Комиссии за инвестиционное консультирование и за результат составляют доход компании и во многом зависят от эффективности предложенных рекомендаций.
- Отдельные решения. У каждого владельца капитала есть сформированная инфраструктура активов — карта банков и брокеров с открытыми счетами, плюс юрлица в разных странах. Мы помогаем понять, насколько она оптимальна, и улучшить. Для этого у нас больше 70 партнеров в 14 странах. Вместе с ними мы помогаем клиентам подобрать юрисдикцию, разблокировать активы, создать ЗПИФ или личный фонд, разобраться в налогах, получить ВНЖ и др.
Подписывайтесь на наш Telegram-канал
Делимся инвестиционными идеями и важной информацией о рынках
@Wealth_IQ
April 03, 2025
Ольга Ковальчук, банкир
🔘Эксперт с более чем 15-летним опытом работы в private banking & wealth management. Занимала должность вице-президента А-Клуба (Альфа-Банк), руководила развитием продаж и международного сотрудничества в Freedom Finance Global.
🔘Работая в А-Клубе, выстроила региональный...
🔘Эксперт с более чем 15-летним опытом работы в private banking & wealth management. Занимала должность вице-президента А-Клуба (Альфа-Банк), руководила развитием продаж и международного сотрудничества в Freedom Finance Global.
🔘Работая в А-Клубе, выстроила региональный...
Ольга Ковальчук, банкир
🔘Эксперт с более чем 15-летним опытом работы в private banking & wealth management. Занимала должность вице-президента А-Клуба (Альфа-Банк), руководила развитием продаж и международного сотрудничества в Freedom Finance Global.
🔘Работая в А-Клубе, выстроила региональный бизнес компании в Сибири и на Дальнем Востоке с нуля до $340 млн+ под управлением.
🔘Увлекается исследованиями в самом широком смысле — от географии до необъятных возможностей человеческого мозга. В арсенале — опыт жизни в Японии, пять профессиональных образований, лидерская роль в международном сообществе предпринимателей и экспертов численностью 57 тыс. человек; посетила несколько десятков стран.
🔘О своем профессиональном подходе говорит так: «Для меня работа с крупным капиталом — это в первую очередь работа с человеком. Это про безопасность семьи, устойчивость бизнеса и свободу клиента в любой точке мира. И всегда про партнерство вдолгую. Мне важно находить точные и прозрачные решения, благодаря которым клиент чувствует: его финансовые интересы в приоритете. Репутация — ключевая ценность».
#команда
🏦 @wealth_iqs
Дисклеймер
🔘Эксперт с более чем 15-летним опытом работы в private banking & wealth management. Занимала должность вице-президента А-Клуба (Альфа-Банк), руководила развитием продаж и международного сотрудничества в Freedom Finance Global.
🔘Работая в А-Клубе, выстроила региональный бизнес компании в Сибири и на Дальнем Востоке с нуля до $340 млн+ под управлением.
🔘Увлекается исследованиями в самом широком смысле — от географии до необъятных возможностей человеческого мозга. В арсенале — опыт жизни в Японии, пять профессиональных образований, лидерская роль в международном сообществе предпринимателей и экспертов численностью 57 тыс. человек; посетила несколько десятков стран.
🔘О своем профессиональном подходе говорит так: «Для меня работа с крупным капиталом — это в первую очередь работа с человеком. Это про безопасность семьи, устойчивость бизнеса и свободу клиента в любой точке мира. И всегда про партнерство вдолгую. Мне важно находить точные и прозрачные решения, благодаря которым клиент чувствует: его финансовые интересы в приоритете. Репутация — ключевая ценность».
#команда
🏦 @wealth_iqs
Дисклеймер
Контакты
КАК С НАМИ СВЯЗАТЬСЯ
Будем рады сотрудничеству. Пожалуйста, оставьте ваши контактные данные
Бизнес-центр «Романов двор»
Москва, Романов пер., д. 4, строение 2
© 2025 Wealth IQ
Информация, представленная на сайте www.wiqs.ru/, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Новости, статьи, комментарии экспертов, исследования, прогнозы и другая информация представлена без учета какого-либо конкретного инвестиционного профиля, а упоминаемые финансовые инструменты либо операции могут не соответствовать ожидаемой тем или иным пользователем сайта доходности, горизонту инвестирования, а также допустимому для того или иного пользователя сайта риску убытков. ООО «Велс Ай-Кью Солюшнс», редакция сайта не несут ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в публикациях на сайте www.wiqs.ru/, и не рекомендует использовать контент сайта в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.
1Банкир - менеджер, взаимодействующий с клиентами при оказании услуг.
2Сотрудники партнера - третьего лица, оказывающего услуги Wealth IQ.
1Банкир - менеджер, взаимодействующий с клиентами при оказании услуг.
2Сотрудники партнера - третьего лица, оказывающего услуги Wealth IQ.
Инвестиционный консультант: запись № 212 от 19.01.2023
125009, Российская Федерация, Москва,
Романов пер., д. 4, стр. 2
Романов пер., д. 4, стр. 2
Зарегистрировано: 14.09.2022
ИНН: 9701219887
Общество с ограниченной ответственностью «Велс Ай-Кью Солюшнс»
Григорий Островский
- 26 лет опыта управления портфелями ценных бумаг
- Работал на руководящих позициях в Evrofinance Mosnarbank и Россельхозбанке, руководил казначейством в Moscow Mortgage Agency
- До Wealth IQ работал в крупнейшей управляющей компании Восточной Европы — УК «Первая», где управлял портфелями UHNWI с суммарным AUM 400 млн USD
Кирилл Терещенко
- Более 5 лет опыта в wealth management
- Работал на позиции инвестиционного советника в Sber Private Banking и аналитиком по иностранным акциям в «РСХБ Управление Активами»
- Выпускник магистерской программы Лейпцигского университета и МГИМО по направлению «международная энергетическая политика и дипломатия»
Анжелика Толмачева
- 6 лет опыта в инвестиционной аналитике публичных и частных компаний
- До Wealth IQ занималась анализом американского рынка акций и глобальных товарно-сырьевых рынков в Sber Private Banking
- Закончила бакалавриат и магистратуру МГИМО со специализацией на международной экономике и энергетике