Комплексные решения
для крупного капитала
для крупного капитала
Выйти за рамки, чтобы видеть всю картину
WEALTH IQ
Мы не private banking & wealth management, к которым вы привыкли.
К нам приходят за инвестиционной экспертизой и решением сложных задач «под ключ». Мы комплексно смотрим на все активы, независимо от места и способа их хранения
К нам приходят за инвестиционной экспертизой и решением сложных задач «под ключ». Мы комплексно смотрим на все активы, независимо от места и способа их хранения
КТО МЫ
Мы не private banking & wealth management, к которым вы привыкли.
К нам приходят за инвестиционной экспертизой и решением сложных задач «под ключ». Мы комплексно смотрим на все активы, независимо от места и способа их хранения
К нам приходят за инвестиционной экспертизой и решением сложных задач «под ключ». Мы комплексно смотрим на все активы, независимо от места и способа их хранения
Независимых финансовых экспертов
17
Семейных офисов
8
Клиентов
+
410
Нам доверяют
Налоги
Условия
Структуры
Риски
Валюты
Брокеры
Банки
Страны
Инвестиции
Недвижимость
Бизнес
Деньги
Собираем детали в единую структуру
ЧТО ДЕЛАЕМ
Экспертиза
О ЧЕМ ПИШЕМ
Наши клиенты
ДЛЯ КОГО
- Предлагаем инвестиционное консультирование и инвестиционные возможности
- Консолидируем отчетность по активам
- Консультируем по налогам
- Помогаем с открытием счетов и переводом ценных бумаг
- Консультируем по структурированию активов
- Консолидируем отчетность по активам и оцениваем риски
- Помогаем привлечь инвестиции
- Оцениваем налоговые последствия
- Предлагаем инфраструктуру и особые условия от партнеров
- Даем доступ к платформе для консолидации активов клиентов
- Делимся опытом и экспертизой
- Предоставляем решения по управлению капиталом клиентов как внешний CIO
- Предлагаем инвестиционные продуктовые решения white lable
- Помогаем удерживать и наращивать бизнес с клиентами финансового института за счет стратегий инвестиционного консультирования
Комплексные решения для крупного капитала
ЧТО ПРЕДЛАГАЕМ
Помогаем в создании личных фондов, инвестиционных структур, администрируем их и помогаем с наследственным планированием
Структурирование
Учитываем налоговые последствия инвестиций, а также предлагаем стратегии минимизации рисков для частного капитала
Планирование
Формируем индивидуальные стратегии под ваши инвестиционные задачи, работаем в том числе с недвижимостью и другими альтернативными классами
Инвестиции
Процесс
КАК РАБОТАЕМ
1
Обсуждаем
- Ваши цели и задачи
- Комфортный для вас формат работы
2
Предлагаем
- Подходящие для вас юрисдикции, банки и брокеров
- Варианты структурирования активов для эффективного управления ими
3
Реализуем
- Содействие в открытии счетов
- Сопровождение перевода бумаг и средств
- Комплексная поддержка при создании фондов
4
Поддерживаем
- Инвестиционное консультирование
- Рыночные возможности
События и апдейты
ЧТО НОВОГО
Банкиры
КТО СОПРОВОЖДАЕТ КЛИЕНТОВ1
Юлия Мариныч
Опыт: Sber Private Banking, Tinkoff Private Banking
Опыт: «Росбанк L’Hermitage Private Banking», Citigold Private Client
Армен Шахбазян
Опыт: Sber Private Banking
Альбина Авоева
Опыт: «Открытие Private Banking», Accent Capital, Saxo Bank
Павел Шостак
Опыт: Citigold Private Client
Опыт: Sber Private Banking, Citigold Private Client
Ирина Кропивка
Улан-Удэ
Опыт: Сбер Премьер, ВТБ Прайм, Альфа-Премиум
Опыт: Сбер Премьер, ВТБ Прайм, Альфа-Премиум
Баир Жанцанов
Чита
Опыт: ВТБ Прайм, СберПервый
Опыт: ВТБ Прайм, СберПервый
Роман Гаманюков
Красноярск
Опыт: СберПервый
Опыт: СберПервый
Татьяна Васильева
Опыт: СберПервый
Ольга Соболькова
Санкт-Петербург
Опыт: Райффайзенбанк,
Citigold Private Client
Опыт: Райффайзенбанк,
Citigold Private Client
Марианна Господарчук
Санкт-Петербург
Опыт: Citigold Private Client
Опыт: Citigold Private Client
Галина Гулевская
Опыт: СберПервый
Татьяна Воронцова
Антон Джуган
Екатеринбург
Опыт: Citigold Private Client, «Альфа Private»
Опыт: Citigold Private Client, «Альфа Private»
Сергей Ершов
Ирина Кропивка
- Опыт: более 18 лет в финансовой сфере, занимала позиции старшего персонального банкира в Citigold Private Client и Sber Private Banking
- Достижения: многократная обладательница званий лучшего персонального банкира и лучшего руководителя в Citigold Private Client
- Увлечения: занимается аргентинским танго, боксом и обожает путешествовать
- Подход к работе: «Для меня всегда в фокусе — внимание к деталям. Иногда мне кажется, что я даже слишком внимательна к мелочам. Но опыт показывает, что такой подход работает: за 18 лет от меня не ушел ни один клиент»
Сергей Ершов
- Опыт: более 20 лет в управлении продажами, из них больше 7 лет в индустрии private banking. Занимал руководящие позиции в Citigold Private Client
- Достижения: за четыре года работы в Citibank увеличил клиентскую базу в пять раз и в 2022 году выполнил план на 150%
- Образование: выпускник программ повышения квалификации Университета Пенсильвании (Лига плюща) и City Wharton Global Wealth Institute. Сейчас пишет кандидатскую диссертацию
- Увлечения: плавание и бокс (у Сергея есть боксерские перчатки, подписанные Майком Тайсоном); коллекционирует произведения современного искусства
Павел Шостак
- Достижения: в «Открытие Private Banking» входил в топ-10 сотрудников по количеству привлеченных клиентов. Объем портфелей составлял 500 млн долларов
- Опыт: более 12 лет в wealth management. Занимал позиции финансового советника и руководителя в «Открытие Private Banking», Saxo Bank и Accent Capital
- Подход к работе: больше всего любит браться за, казалось бы, нерешаемые задачи. «Думаю, что превращать невозможное в достижимое — это именно та способность, за которую клиент ценит своего персонального банкира»
- Увлечения: меломан, слушает записи концертов Леонарда Бернстайна и downtempo. Играет в большой теннис и занимается йогой
Альбина Авоева
- Достижения: за время работы в Sber Private Banking прошла путь от администратора офиса до аналитика.
- Опыт: более десяти лет работы в private-банке (Sber Private Banking) и wealth management — компании.
- Подход к работе: «Стараюсь комплексно подходить к решению задачи клиента. Важно проанализировать последствия любого действия и выбрать оптимальный путь для решения задачи. Плюс важно уделять внимание деталям, даже самым на первый взгляд незначительным».
- Увлечения: литература, музыка, рыбалка.
Армен Шахбазян
- Достижения: за три года работы персональным банкиром в Citibank увеличил клиентский портфель с 18 млн до 30 млн долларов. В Росбанке участвовал в развитии нового канала привлечения клиентов, количество лидов за год увеличилось на 200%
- Опыт: более 10 лет в финансовой сфере. Работал с VIP-клиентами в Citigold Private Client и занимал позицию персонального банкира в «Росбанк L’Hermitage Private Banking»
- Подход к работе: старается ко всему подходить с юмором. «Это особенно помогает в сложных ситуациях — в моменте концентрироваться на решениях, а не на переживаниях, и так выстраивать с клиентом доверительные отношения на долгие годы»
- Увлечения: любит интеллектуальные и стратегические игры: шахматы (первый разряд), «Мафию» (занимал первые места на турнирах), Dota (в 20 лет выиграл чемпионат СНГ)
Антон Джуган
- Достижения: имеет 8 лет преподавательского опыта, выступал как приглашенный эксперт на площадках издания РБК, брокерских компаний и банков, аналитического центра «Эксперт» и др.
- Опыт: более 20 лет в экономической и финансовой сферах. Занимал руководящие позиции в Мосбирже, Sber Private Banking и Tinkoff Private Banking
- Подход к работе: к своим увлечениям относит и рынок ценных бумаг. «Мое хобби — это работа. Благодаря такому мэтчу получается органично сочетать в работе с клиентами творческий подход и системные решения»
- Увлечения: горные лыжи и квантовая механика
Юлия Мариныч
- Достижения: дважды лучший финансовый советник Alfa Private и многократная победительница профессиональных конкурсов от Citibank. Еще Юлия однажды выиграла конкурс от Mastercard и попала на красную дорожку Каннского кинофестиваля, где встретила любимого актера из «Дневников вампира» Иэна Сомерхолдера
- Опыт: более 15 лет в финансовой индустрии. Занимала руководящие должности в «Ренессанс Страхование» и «АльфаСтрахование», затем — позиции финансового советника в Alfa Private и старшего банкира в Citigold Private Client
- Подход к работе: «Главный принцип — слышать клиента. Это особенно ценное качество для регионального банкира: помогает всегда учитывать местную специфику и гарантировать клиенту по-настоящему персональный подход»
- Увлечения: свободное время в первую очередь посвящает семье, во вторую — личному портфелю
Баир Жанцанов
- Достижения: команда под руководством Баира в ВТБ в 10 раз увеличила объем привлеченных средств в ПИФ, в 50 раз — в структурные продукты и в 6 раз — комиссионный доход
- Опыт: более 10 лет в финансовой сфере. Начинал в «Сбербанк Премьер» и VIP-подразделении Азиатско-Тихоокеанского банка, затем работал в ВТБ и «Альфа-Премиум»
- Подход к работе: «Для меня важно не только услышать клиента, понять, какие задачи он хочет решить, но и подсветить ему те детали, на которые он не обращал внимания. Мне кажется, это самое важное в нашей работе — постараться учесть все нюансы»
- Увлечения: футбол, волейбол, катание на сноуборде и коньках. Еще Баир прыгал с парашютом, причем не из самолета, а с воздушного шара. Самая большая высота прыжка — 3 км
Роман Гаманюков
- Достижения: за два года работы в ВТБ увеличил отдачу капитала на 35%, в десять раз поднял объем средств в инвестиционно-страховых продуктах
- Опыт: более 7 лет в финансовой сфере. Работал с VIP-клиентами в «Сбере», затем в 25 лет стал управляющим директором по инвестициям в ВТБ
- Подход к работе: Роман — фанат цикла Incerto Нассима Николаса Талеба, автора теории «черных лебедей». Это во многом определяет подход Романа к работе — особое внимание уделять управлению риском.
- Увлечения: много лет занимался армейским рукопашным боем (первый взрослый разряд), изучает западную философию и считает себя приверженцем стоицизма
Татьяна Васильева
- Достижения: начинала с отдела кредитования юридических лиц в Сбербанке, потом перешла в «Сбер Первый» и вот уже десять лет работает с частными клиентами в премиальном сегменте
- Опыт: более 15 лет в финансовой сфере
- Подход к работе :"У каждого моего клиента есть своя заветная цель. Я помогаю ее достигать как личный банкир — шаг за шагом, одна задача за другой. Так клиенты реализуют свои планы и мечты, а я вместе с ними развиваюсь профессионально"
- Увлечения: кандидат в мастера спорта по горным лыжам. Каталась в Альпах, на Архызе, на Красной Поляне. Обожает путешествовать и в свободное время пишет стихи. Воспитывает троих детей
Ольга Соболькова
- Достижения: работала с VIP-клиентами в «СберПервом» и все эти годы продолжает работать с частными клиентами в премиальном сегменте
- Опыт: более 13 лет в финансовой сфере
- Подход к работе: «С людьми всегда важно проявлять эмпатию, чуткость и внимание. Именно забота о клиенте в совокупности с оперативным решением поставленных задач стали визитной карточкой в моей работе»
- Увлечения: пляжный волейбол и плавание. Учится играть на гитаре. Очень любит собак и мечтает организовать собственный фонд поддержки бездомных животных
Марианна Господарчук
- Достижения: в Райффайзенбанке стояла у истоков развития премиального сегмента, запускала направление в одном из ключевых офисов Санкт-Петербурга и с нуля сформировала один из самых крупных портфелей под управлением
- Опыт: более 16 лет в wealth management. Занимала позиции персонального банкира в Citigold Private Client и руководила офисом «Райффайзена»
- Увлечения: любит путешествовать, особенно нравятся страны Карибского бассейна, атмосфера там и люди с их особой философией жизни. Увлекается театром, в свободное время посещает балетные постановки в Михайловском и Мариинском театрах
Галина Гулевская
- Достижения: занимала руководящие позиции в страховой компании CiV Life и private-отделении одного из крупнейших международных банков — Citigold Private Client
- Опыт: более 20 лет опыта в финансовой индустрии. Обладает сильной экспертизой в стратегическом управлении личными финансами, а также в работе с инвестиционно-страховыми продуктами
- Подход к работе: «Топ навыков высококлассного банкира за последние годы заметно изменился. На мой взгляд, на первый план выходит умение всегда держать руку на пульсе, следить за новостной повесткой и работать на опережение запросов клиента, предлагая действительно релевантные решения»
- Увлечения: любит изучать историю родного города — Санкт-Петербурга. Увлекается метанием ножей, выигрывала международные соревнования в этой дисциплине
Татьяна Воронцова
- Достижения: на позиции финансового советника в «Сбере Первом» вырастила общий клиентский портфель до 17 млрд рублей, получала награды за лучшие результаты по итогам года.
- Опыт: более 15 лет работы с состоятельными клиентами. Сильная экспертиза в решении сложных и нестандартных кейсов.
- Подход к работе: «Всегда максимально вовлекаюсь в ситуацию клиента. Решаю вопросы как свои собственные, потому что мне важно превосходить ожидания. Моя мотивация — это достижение поставленных целей, искренняя благодарность в глазах клиента и наши с ним долгосрочные отношения».
- Увлечения: серфинг, фридайвинг, большой теннис и путешествия. Играет в шахматы, участвует в турнирах. Гордится тем, что плавала с горбатыми китами в их свободной среде — в океане.
Директора и аналитики
Кто отвечает за инвестиции
Альтернативные инвестиции. 6 лет опыта в инвестиционной аналитике публичных и частных компаний
Анжелика Толмачева
Советники по налогам и праву
Кто отвечает за налоги и структурирование2
Анна Савон
- Опыт: Более 26 лет в сфере консалтинга, включая продолжительный опыт работы в компаниях Big4
- Профильные проекты: Комплексное сопровождение стратегических проектов по владению и управлению частным капиталом
- Профильный бизнес: Российские и иностранные частные клиенты, трастовые структуры, фонды
- Навыки: Российское и международное персональное налогообложение, валютное регулирование, подготовка персональной отчетности, правовые вопросы частных клиентов
Артем Мишин
- Опыт: Более 6 лет в сфере консалтинга, включая опыт работы в компании Big4
- Профильные проекты: Структурирование владения активами, Привлечение проектного финансирования, Операционные и стратегические проекты
- Профильный бизнес: Компании рынка недвижимости и ТМТ отрасли
- Навыки: Российское и международное налогообложение, управление проектами, корпоративные финансы
Наталья Чернова
- Опыт: Более 11 лет в сфере консалтинга, включая опыт работы в компании Big4 (7 лет)
- Профильные проекты: M&A, Корпоративное право, Корпоративные реструктуризации, Валютное регулирование
- Профильный бизнес: Различные сферы российского и международного бизнеса
- Навыки: Российское гражданское и корпоративное право, Валютный контроль, Юридическое сопровождение редомициляции бизнеса в РФ
FAQ
О чем нас спрашивают
Компания была зарегистрирована в 2022 году, в январе 2023-го получила лицензию профессионального участника рынка и была включена в Единый реестр инвестиционных советников ЦБ РФ. Компания Wealth IQ организована выходцами из ведущих private-банков и инвестиционных компаний, обладающими многолетним опытом работы с клиентами — владельцами крупного капитала.
В первую очередь мы независимые эксперты и работаем на вас, а не на банк или брокера. Хорошо ориентируясь на рынке, предложим подходящее под ваши задачи решение и сэкономим ваши деньги и время. В любой ситуации мы будем на вашей стороне.
Принимая решение работать вместе, вы выбираете наши опыт и экспертизу, а не банк или брокерскую компанию. Каждый из ключевых сотрудников — банкиров и директоров по инвестиционному консультированию — имеет больше десяти лет опыта. В сфере, в которой мы работаем, репутация — самый главный фактор. Она формируется годами и ее невозможно искусственно создать.
У нас три основных направления деятельности:
- Инвестиционное консультирование. Комиссии за инвестиционное консультирование и за результат составляют доход компании и во многом зависят от эффективности предложенных рекомендаций.
- По запросу подбор для клиентов наиболее подходящей инфраструктуры для инвестирования, что включает в себя банковское и брокерское обслуживание, структурирование. Формируя портфель на базе наших партнеров, вы получаете самое эффективное ценовое предложение (на уровне публичной оферты или ниже), а кроме того, банки и брокеры — партнеры передают часть дохода, полученного по сделкам, нашей компании (за объемы). Обращаем ваше внимание на то, что для клиента это не несет никаких дополнительных расходов.
- Подписка на обслуживание, если вы предпочитаете оставить свой портфель в привычном для вас банке или у брокера и не готовы пользоваться услугой инвестиционного консультирования, при этом хотите иметь возможность получать консультации и помощь по финансовым вопросам. Подписку оплачивает клиент.
К нам обращаются по всем вопросам, связанным с управлением капиталом, включая налоги и структурирование. Мы предоставляем второе мнение по планируемым сделкам и финансовым инструментам, помогаем разобраться в изменениях в законодательстве и налоговом режиме, предлагаем план действий в случае существенных изменений условий в банках и у брокеров, где хранятся ваши средства и ценные бумаги.
Мы не попросим вас перемещать активы в какие-то специальные «свои» банки или к «своим» брокерам. Нам важнее оказать поддержку по управлению тем, что у вас уже есть, составить общую картину вашего благосостояния, размещенного в банках и у брокеров в разных странах и разных валютах, и понять, насколько эффективно работает каждый из его частей. По вашему запросу мы можем подобрать для вас новую инфраструктуру для инвестиций и лучшие ценовые предложения, при этом решение по переводу активов вы всегда принимаете самостоятельно.
При работе с партнерами мы используем отработанные схемы и стандартные процедуры, например получение ежемесячных отчетов, которые не будут требовать вашего вовлечения. Располагая широкой сетью партнеров, мы сможем подобрать для вас лучшие ценовые предложения и решения, подходящие под ваши параметры. Выбор, где и как хранить активы, всегда остается за вами.
Мы проводим глубокую проверку всех партнеров и следим за всеми изменениями. Сегодня в мире не существует универсального безопасного долгосрочного решения. Мы не дадим вам стопроцентную гарантию, но поможем минимизировать риски, диверсифицировать портфель и сохранить ваши средства.
Поскольку наша компания не является банком, брокером или УК и, соответственно, не хранит ваши активы, то для вас риск такого маловероятного события отсутствует. У нас нет своей инфраструктуры и мы можем быстро адаптироваться под изменяющиеся условия. Как показал опыт прошлых лет, риск держать активы в одной инфраструктуре и юрисдикции гораздо выше. Наша бизнес-модель как раз и направлена на то, чтобы минимизировать санкционные риски.
Мы не храним у себя средства и активы клиентов. Вы сами выбираете банк или брокера, которому доверяете.
Подписывайтесь на наш Telegram-канал
Делимся инвестиционными идеями и важной информацией о рынках
@Wealth_IQ
Будем рады сотрудничеству. Пожалуйста, оставьте ваши контактные данные
Бизнес-центр «Романов двор»
Москва, Романов пер., д. 4, строение 2
Контакты
Как с нами связаться
© 2024 Wealth IQ
Информация, представленная на сайте www.wiqs.ru/, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Новости, статьи, комментарии экспертов, исследования, прогнозы и другая информация представлена без учета какого-либо конкретного инвестиционного профиля, а упоминаемые финансовые инструменты либо операции могут не соответствовать ожидаемой тем или иным пользователем сайта доходности, горизонту инвестирования, а также допустимому для того или иного пользователя сайта риску убытков. ООО «Велс Ай-Кью Солюшнс», редакция сайта не несут ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в публикациях на сайте www.wiqs.ru/, и не рекомендует использовать контент сайта в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.
1Банкир - менеджер, взаимодействующий с клиентами при оказании услуг.
2Сотрудники партнера - третьего лица, оказывающего услуги Wealth IQ.
1Банкир - менеджер, взаимодействующий с клиентами при оказании услуг.
2Сотрудники партнера - третьего лица, оказывающего услуги Wealth IQ.
Инвестиционный консультант: запись № 212 от 19.01.2023
125009, Российская Федерация, Москва,
Романов пер., д. 4, стр. 2
Романов пер., д. 4, стр. 2
Зарегистрировано: 14.09.2022
ИНН: 9701219887
Общество с ограниченной ответственностью «Велс Ай-Кью Солюшнс»
Григорий Островский
- 26 лет опыта управления портфелями ценных бумаг
- Работал на руководящих позициях в Evrofinance Mosnarbank, Moscow Mortgage Agency и Россельхозбанке
- До Wealth IQ работал в крупнейшей управляющей компании Восточной Европы — УК «Первая», где управлял портфелями UHNWI с суммарным AUM 400 млн USD
Кирилл Терещенко
- Более 5 лет опыта в wealth management
- Работал на позиции инвестиционного советника в Sber Private Banking и аналитиком по иностранным акциям в «РСХБ Управление Активами»
- Выпускник магистерской программы Лейпцигского университета и МГИМО по направлению «международная энергетическая политика и дипломатия»
Анжелика Толмачева
- 6 лет опыта в инвестиционной аналитике публичных и частных компаний
- До Wealth IQ занималась анализом американского рынка акций и глобальных товарно-сырьевых рынков в Sber Private Banking
- Закончила бакалавриат и магистратуру МГИМО со специализацией на международной экономике и энергетике