Мы инвестиционно-консалтинговая компания нового поколения.
Формируем полную картину личного капитала для владельца в его интересах, потому что управлять можно только тем, что видишь целиком.
Формируем полную картину личного капитала для владельца в его интересах, потому что управлять можно только тем, что видишь целиком.
КТО МЫ
Мы инвестиционная компания нового поколения.
Формируем полную картину личного капитала для владельца в его интересах, потому что управлять можно только тем, что видишь целиком.
Формируем полную картину личного капитала для владельца в его интересах, потому что управлять можно только тем, что видишь целиком.
независимых финансовых экспертов
45
партнеров
98
Нам доверяют
клиентов
+
750
Собираем детали в единую структуру
ЧТО ДЕЛАЕМ
Экспертиза
О ЧЕМ рассказываем
Обзоры
ЧТО АНАЛИЗИРУЕМ
Пожалуйста, введите свои данные, чтобы подписаться на рассылку
Нажимая на кнопку «Подписаться»
вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности
Наши клиенты
ДЛЯ КОГО
- Предлагаем инвестиционное консультирование и инвестиционные возможности
- Консолидируем отчетность по активам
- Консультируем по налогам
- Помогаем с открытием счетов и переводом ценных бумаг
- Консультируем по структурированию активов
- Консолидируем отчетность по активам и оцениваем риски
- Помогаем привлечь инвестиции
- Оцениваем налоговые последствия
- Предлагаем инфраструктуру и особые условия от партнеров
- Даем доступ к платформе для консолидации активов клиентов
- Делимся опытом и экспертизой
- Предоставляем решения по работе с капиталом клиентов как внешний инвестиционный директор
- Предлагаем инвестиционные продуктовые решения под брендом клиентов
- Помогаем удерживать и наращивать бизнес с клиентами финансового института за счет стратегий инвестиционного консультирования
Комплексные решения для крупного капитала
ЧТО ПРЕДЛАГАЕМ
Помогаем в создании личных фондов, инвестиционных структур, администрируем их и помогаем с наследственным планированием
Структурирование
Учитываем налоговые последствия инвестиций, а также предлагаем стратегии минимизации рисков для частного капитала
Планирование
Формируем индивидуальные стратегии под ваши инвестиционные задачи, работаем в том числе с недвижимостью и другими альтернативными классами
Инвестиции
Процесс
КАК РАБОТАЕМ
1
Обсуждаем
- Ваши цели и задачи
- Комфортный для вас формат работы
2
Предлагаем
- Подходящие для вас юрисдикции, банки и брокеров
- Варианты структурирования активов для эффективного управления ими
3
Реализуем
- Содействие в открытии счетов
- Сопровождение перевода бумаг и средств
- Комплексная поддержка при создании фондов
4
Поддерживаем
- Инвестиционное консультирование
- Рыночные возможности
События и апдейты
ЧТО НОВОГО
Банкиры
КТО СОПРОВОЖДАЕТ КЛИЕНТОВ1
Юлия Мариныч
Опыт: Sber Private Banking, Tinkoff Private Banking, ⁵CFA, ⁶CIWM
Опыт: «Росбанк L’Hermitage Private Banking», Citigold Private Client
Армен Шахбазян
Опыт: Citigold Private Client
Опыт: Sber Private Banking, Citigold Private Client
Ирина Кропивка
Опыт: СберПервый
Ольга Яхош
Санкт-Петербург
Опыт: Райффайзенбанк,
Citigold Private Client
Опыт: Райффайзенбанк,
Citigold Private Client
Марианна Господарчук
Санкт-Петербург
Опыт: Citigold Private Client
Опыт: Citigold Private Client
Галина Гулевская
Антон Джуган
Екатеринбург
Опыт: Citigold Private Client, «Альфа Private»
Опыт: Citigold Private Client, «Альфа Private»
Сергей Ершов
Москва
Опыт: Private Banking ЮниКредит Банка
Опыт: Private Banking ЮниКредит Банка
Ольга Годунова
Екатеринбург
Опыт: Citibank, ВТБ, А-Клуб
Опыт: Citibank, ВТБ, А-Клуб
Ксения Важесова
Опыт: СберПервый
Татьяна Воронцова
Ирина Кропивка
- Опыт: более 18 лет в финансовой сфере, занимала позиции старшего персонального банкира в Citigold Private Client и Sber Private Banking
- Достижения: многократная обладательница званий лучшего персонального банкира и лучшего руководителя в Citigold Private Client
- Увлечения: занимается аргентинским танго, боксом и обожает путешествовать
- Подход к работе: «Для меня всегда в фокусе — внимание к деталям. Иногда мне кажется, что я даже слишком внимательна к мелочам. Но опыт показывает, что такой подход работает: за 18 лет от меня не ушел ни один клиент»
Сергей Ершов
- Опыт: более 20 лет в управлении продажами, из них больше 7 лет в индустрии управления частным капиталом. Занимал руководящие позиции в Citigold Private Client
- Достижения: за четыре года работы в Citibank увеличил клиентскую базу в пять раз и в 2022 году выполнил план на 150%
- Образование: выпускник программ повышения квалификации Университета Пенсильвании (Лига плюща) и City Wharton Global Wealth Institute. Сейчас пишет кандидатскую диссертацию
- Увлечения: плавание и бокс (у Сергея есть боксерские перчатки, подписанные Майком Тайсоном); коллекционирует произведения современного искусства
Армен Шахбазян
- Достижения: за три года работы персональным банкиром в Citibank увеличил клиентский портфель с 18 млн до 30 млн долларов. В Росбанке участвовал в развитии нового канала привлечения клиентов, количество лидов за год увеличилось на 200%
- Опыт: более 10 лет в финансовой сфере. Работал с VIP-клиентами³ в Citigold Private Client и занимал позицию персонального банкира в «Росбанк L’Hermitage Private Banking»
- Подход к работе: старается ко всему подходить с юмором. «Это особенно помогает в сложных ситуациях — в моменте концентрироваться на решениях, а не на переживаниях, и так выстраивать с клиентом доверительные отношения на долгие годы»
- Увлечения: любит интеллектуальные и стратегические игры: шахматы (первый разряд), «Мафию» (занимал первые места на турнирах), Dota (в 20 лет выиграл чемпионат СНГ)
Антон Джуган
- Достижения: имеет 8 лет преподавательского опыта, выступал как приглашенный эксперт на площадках издания РБК, брокерских компаний и банков, аналитического центра «Эксперт» и др.
- Опыт: более 20 лет в экономической и финансовой сферах. Занимал руководящие позиции в Мосбирже, Sber Private Banking и Tinkoff Private Banking
- Подход к работе: к своим увлечениям относит и рынок ценных бумаг. «Мое хобби — это работа. Благодаря такому мэтчу получается органично сочетать в работе с клиентами творческий подход и системные решения»
- Увлечения: горные лыжи и квантовая механика
Юлия Мариныч
- Достижения: дважды лучший финансовый советник Alfa Private и многократная победительница профессиональных конкурсов от Citibank. Еще Юлия однажды выиграла конкурс от Mastercard и попала на красную дорожку Каннского кинофестиваля, где встретила любимого актера из «Дневников вампира» Иэна Сомерхолдера
- Опыт: более 15 лет в финансовой индустрии. Занимала руководящие должности в «Ренессанс Страхование» и «АльфаСтрахование», затем — позиции финансового советника в Alfa Private и старшего банкира в Citigold Private Client
- Подход к работе: «Главный принцип — слышать клиента. Это особенно ценное качество для регионального банкира: помогает всегда учитывать местную специфику и гарантировать клиенту по-настоящему персональный подход»
- Увлечения: свободное время в первую очередь посвящает семье, во вторую — личному портфелю
Ксения Важесова
- Начинала карьеру в БКС, где руководила командой сопровождения. Затем работала старшим менеджером в Citibank (Екатеринбург), директором по работе с клиентами в ВТБ, финансовым советником в А-Клубе, позже вернулась в Citibank на позицию старшего менеджера по работе с ²VIP-клиентами
- Специалист с более чем 18-летним опытом в финансовой индустрии, из них более 12 лет работает с состоятельными клиентами
- Свободное время посвящает фитнесу, путешествиям и чтению книг. Ксения рассказывает: «В этом году особенно впечатлил роман Ирвинга Стоуна „Муки и радости“ о Микеланджело Буонарроти — захотелось вернуться в Рим»
- Сертифицированный специалист финансового рынка (ФСФР серий 1.0, 4.0 и 5.0, НАУФОР). Выпускница экономического факультета Пермского государственного университета
- Победитель корпоративного конкурса Citibank IPB London Referral Program с результатом 3,5 млн долларов Net New Assets
Роман Гаманюков
- Достижения: за два года работы в ВТБ увеличил отдачу капитала на 35%, в десять раз поднял объем средств в инвестиционно-страховых продуктах
- Опыт: более 7 лет в финансовой сфере. Работал с ²VIP-клиентами в «Сбере», затем в 25 лет стал управляющим директором по инвестициям в ВТБ
- Подход к работе: Роман — фанат цикла Incerto Нассима Николаса Талеба, автора теории «черных лебедей». Это во многом определяет подход Романа к работе — особое внимание уделять управлению риском
- Увлечения: много лет занимался армейским рукопашным боем (первый взрослый разряд), изучает западную философию и считает себя приверженцем стоицизма
Татьяна Васильева
- Достижения: начинала с отдела кредитования юридических лиц в Сбербанке, потом перешла в «Сбер Первый» и вот уже десять лет работает с частными клиентами в премиальном сегменте
- Опыт: более 15 лет в финансовой сфере
- Подход к работе :"У каждого моего клиента есть своя заветная цель. Я помогаю ее достигать как личный банкир — шаг за шагом, одна задача за другой. Так клиенты реализуют свои планы и мечты, а я вместе с ними развиваюсь профессионально"
- Увлечения: кандидат в мастера спорта по горным лыжам. Каталась в Альпах, на Архызе, на Красной Поляне. Обожает путешествовать и в свободное время пишет стихи. Воспитывает троих детей
Ольга Яхош
- Достижения: работала с ²VIP-клиентами в «СберПервом» и все эти годы продолжает работать с частными клиентами в премиальном сегменте
- Опыт: более 13 лет в финансовой сфере
- Подход к работе: «С людьми всегда важно проявлять эмпатию, чуткость и внимание. Именно забота о клиенте в совокупности с оперативным решением поставленных задач стали визитной карточкой в моей работе»
- Увлечения: пляжный волейбол и плавание. Учится играть на гитаре. Очень любит собак и мечтает организовать собственный фонд поддержки бездомных животных
Марианна Господарчук
- Достижения: в Райффайзенбанке стояла у истоков развития премиального сегмента, запускала направление в одном из ключевых офисов Санкт-Петербурга и с нуля сформировала один из самых крупных портфелей под управлением
- Опыт: более 16 лет в сфере управления частным капиталом. Занимала позиции персонального банкира в Citigold Private Client и руководила офисом «Райффайзена»
- Увлечения: любит путешествовать, особенно нравятся страны Карибского бассейна, атмосфера там и люди с их особой философией жизни. Увлекается театром, в свободное время посещает балетные постановки в Михайловском и Мариинском театрах
Галина Гулевская
- Достижения: занимала руководящие позиции в страховой компании CiV Life и отделении по работе с частным капиталом одного из крупнейших международных банков — Citigold Private Client
- Опыт: более 20 лет опыта в финансовой индустрии. Обладает сильной экспертизой в стратегическом управлении личными финансами, а также в работе с инвестиционно-страховыми продуктами
- Подход к работе: «Топ навыков высококлассного банкира за последние годы заметно изменился. На мой взгляд, на первый план выходит умение всегда держать руку на пульсе, следить за новостной повесткой и работать на опережение запросов клиента, предлагая действительно релевантные решения»
- Увлечения: любит изучать историю родного города — Санкт-Петербурга. Увлекается метанием ножей, выигрывала международные соревнования в этой дисциплине
Татьяна Воронцова
- Достижения: на позиции финансового советника в «Сбере Первом» вырастила общий клиентский портфель до 17 млрд рублей, получала награды за лучшие результаты по итогам года.
- Опыт: более 15 лет работы с состоятельными клиентами. Сильная экспертиза в решении сложных и нестандартных кейсов.
- Подход к работе: «Всегда максимально вовлекаюсь в ситуацию клиента. Решаю вопросы как свои собственные, потому что мне важно превосходить ожидания. Моя мотивация — это достижение поставленных целей, искренняя благодарность в глазах клиента и наши с ним долгосрочные отношения»
- Увлечения: серфинг, фридайвинг, большой теннис и путешествия. Играет в шахматы, участвует в турнирах. Гордится тем, что плавала с горбатыми китами в их свободной среде — в океане
Артём Баширов
- Достижения: десять лет опыта в управлении благосостоянием. Считает своей сильной стороной выстраивание доверительных и долгосрочных отношений с клиентами
- Опыт: НРБ Private Banking, Tinkoff Private Banking
- Подход к работе: «Я отвечаю своим клиентам на два основных вопроса: как сохранить капитал и как правильно структурировать владение им. Так было до 2022 года. Сейчас вопросов все больше, а ответы все менее тривиальные и не ограничиваются сферой благосостояния».»
- Увлечения: шахматист, кандидат в мастера спорта. Болеет за ФК «Зенит»
Ольга Ковальчук
- Достижения: в А-Клубе выстроила бизнес компании в Сибири и на Дальнем Востоке с нуля до $ 340 млн+ под управлением
- Опыт: более 15 лет в сфере управления частным капиталом. Занимала должность вице-президента А-Клуба (Альфа-Банк) и руководила развитием продаж и международного сотрудничества в Freedom Finance Global
- Подход к работе: «Работа с крупным капиталом — это про безопасность семьи, устойчивость бизнеса и свободу клиента в любой точке мира, партнерство вдолгую. Важен подбор точных, прозрачных решений, в которых клиент уверен: его финансовые интересы в приоритете»
- Увлечения: исследования в самом широком смысле — от географии до необъятных возможностей мозга человека
Ольга Комякова
- Достижения: стояла у истоков управления крупным частным капиталом в Citibank, с самого начала была частью этого направления в качестве инвестиционного банкира. Работая в Citibank, сформировала один из крупнейших портфелей под управлением, стабильно перевыполняла планы продаж. Многократный победитель различных конкурсов по продажам
- Опыт: более 18 лет в индустрии управления частным капиталом и инвестиционном консалтинге, прошла путь от ассистента до персонального банкира Citigold Private Client и управляющего отделением
- Увлечения: легкая атлетика, бег. Регулярно тренируется, участвует в соревнованиях, занимала призовые места
- Образование: окончила РЭУ имени Плеханова по специальности «финансовый менеджмент». Завершила обучение в Высшей школе экономики по программе «Рынок ценных бумаг». Изучала Corporate Finance, Investment Management, Maximizing Client Relationship в The Wharton University of Pennsylvania
Владимир Дрозд
- Достижения: в Tinkoff Private собрал портфель активов объемом 60 млн долларов. В АТОНе с нуля сформировал команду для работы с клиентами, сопровождал крупные сделки
- Опыт: более 10 лет в сфере управления частным капиталом и инвестиционном консалтинге. Занимал позиции руководителя команды дистанционных продаж в АТОНе и ведущего инвестиционного консультанта в Tinkoff Private
- Увлечения: путешествия (посетил более 20 стран), катается на сноуборде. Углубленно изучает корпоративные финансы и методы анализа данных
- Образование: окончил РЭУ имени Плеханова по специальности «финансы». Прошел дополнительное обучение в Высшей школе экономики по программе Wealth Planning for ⁴HNWI. Имеет сертификат ФСФР 1.0
Мария Купервасер
- Достижения: в «ВТБ Private Banking» сопровождала клиентов с активами более 9 млрд рублей. В «Альфа-Капитале» работала с активами на сумму более 4 млрд рублей, что вывело Марию в число лучших специалистов в России
- Опыт: более 12 лет в индустрии управления частным капиталом. Работала в «Альфа-Капитале», «БКС Ультима», «Тинькофф Инвестициях», «ВТБ Private Banking»
- Увлечения: волейбол, живопись, сноуборд, прыжки с парашютом
- Образование: Московский гуманитарно-технический институт, переподготовка во ВШЭ по управлению портфелем ценных бумаг. Дополнительно обучалась продажам в люксе (Chanel Luxury Academy), публичным выступлениям и работе с данными
Ольга Годунова
- Достижения: входила в топ-3 лучших менеджеров по работе с частным капиталом ЮниКредит Банка по ключевым показателям эффективности, а в 2020 году заняла первое место по ³KPI среди всех коллег
- Опыт: более 20 лет в финансовом секторе, из которых 18 лет — в сфере управления частным капиталом состоятельных клиентов
- Подход к работе: «Мне важно, чтобы в работе со мной клиент чувствовал спокойствие, уверенность и доверие к каждому решению. Лучшая оценка моей работы — когда клиенты рекомендуют меня своим близким и партнерам»
- Увлечения: победительница соревнований по лыжным гонкам и сноуборду, участница трейлранов и гонок с препятствиями
Директора и аналитики
Кто отвечает за инвестиции
Директор по аналитике. ⁵CFA. 10 лет опыта
Кирилл Комаров
Директор по инвестиционному консультированию. 15 лет опыта
Кирилл Имшенник
Руководитель ⁷M&A-направления. 15 лет опыта в финансовой сфере
Артем Романов
Руководитель направления по альтернативным инвестициям.
8 лет опыта в инвестиционной аналитике
8 лет опыта в инвестиционной аналитике
Анжелика Толмачева
Инвестиционный аналитик, ⁵CFA. 6 лет опыта в сфере инвестиций и управления частным капиталом
Александр Алексеевский
Советники по налогам и праву
Кто отвечает за налоги и структурирование
Анна Савон
- Опыт: Более 26 лет в сфере консалтинга, включая продолжительный опыт работы в компаниях «большой четверки»
- Профильные проекты: Комплексное сопровождение стратегических проектов по владению и управлению частным капиталом
- Профильный бизнес: Российские и иностранные частные клиенты, трастовые структуры, фонды
- Навыки: Российское и международное персональное налогообложение, валютное регулирование, подготовка персональной отчетности, правовые вопросы частных клиентов
Артем Мишин
- Опыт: Более 6 лет в сфере консалтинга, включая опыт работы в компании «большой четверки»
- Профильные проекты: Структурирование владения активами, Привлечение проектного финансирования, Операционные и стратегические проекты
- Профильный бизнес: Компании рынка недвижимости и ¹⁰ТМТ отрасли
- Навыки: Российское и международное налогообложение, управление проектами, корпоративные финансы
Наталья Чернова
- Опыт: Более 11 лет в сфере консалтинга, включая опыт работы в компании «большой четверки» (7 лет)
- Профильные проекты: ⁷M&A, Корпоративное право, Корпоративные реструктуризации, Валютное регулирование
- Профильный бизнес: Различные сферы российского и международного бизнеса
- Навыки: Российское гражданское и корпоративное право, Валютный контроль, Юридическое сопровождение редомициляции бизнеса в РФ
Всеволод Богданов
- Опыт: более 11 лет в сфере консалтинга в компаниях «большой четверки» и «Сбере»
- Профильные проекты: персональная налоговая отчетность, структурирование личного владения, контролируемые иностранные компании, валютное регулирование
- Профильный бизнес: российские и иностранные частные клиенты, семейные офисы
- Навыки: российское и международное персональное налогообложение, управление проектами
Частые вопросы
О чем нас спрашивают
Компания была зарегистрирована в 2022 году, в январе 2023-го была включена в Единый реестр инвестиционных советников ЦБ РФ.
Два основных. Первое — комплексный взгляд на капитал: мы рассматриваем активы клиента как единый консолидированный портфель, независимо от юрисдикции, банка или брокера. Второе — наша модель позволяет работать исключительно в интересах клиента, а не финансовых институтов. Мы анализируем все доступные решения на рынке и подбираем оптимальные с учетом ваших задач. Наш подход — это обслуживание по принципу «одного окна», где вы получаете сводную картину активов, независимую экспертизу и удобную навигацию по множеству предложений.
Представьте, что вы хотите открыть депозит. Для этого вы приходите в банк, и ваш персональный банкир рассказывает, на какие ставки по депозитам вы можете рассчитывать внутри именно этого банка. Если же вы придете к нам, мы расскажем про ставки во всех банках, причем не только российских. Так же мы работаем с другими финансовыми услугами, а кроме того, консолидируем информацию по счетам во всех ваших банках и брокерских компаниях, а не в рамках только одного.
Мы не храним ваши деньги — мы помогаем с ними работать. За каждым клиентом закреплен банкир, который подключает нужных специалистов: инвестиционных консультантов, налоговых экспертов, юристов. Вместо того чтобы разбираться во всем самостоятельно, наши клиенты передают эту работу команде. Нам доверяют, потому что у нас большой опыт (у директоров по инвестиционному консультированию — больше 26 лет, у банкиров — больше десяти лет) и уже есть успешные результаты по инвестиционным стратегиям (за 2024 год умеренно агрессивная стратегия в долларах принесла клиентам 16,5% годовых, сбалансированная — 10,4%).
У нас три основных направления деятельности:
- Работа в рамках подписки Family Office. Это постоянная поддержка по финансовым, налоговым и юридическим вопросам во всех необходимых юрисдикциях. Работает как годовая подписка на услуги персонального банкира
- Инвестиционное консультирование. Комиссии за инвестиционное консультирование и за результат составляют доход компании и во многом зависят от эффективности предложенных рекомендаций.
- Отдельные решения. У каждого владельца капитала есть сформированная инфраструктура активов — карта банков и брокеров с открытыми счетами, плюс юрлица в разных странах. Мы помогаем понять, насколько она оптимальна, и улучшить. Для этого у нас больше 70 партнеров в 14 странах. Вместе с ними мы помогаем клиентам подобрать юрисдикцию, разблокировать активы, создать ЗПИФ или личный фонд, разобраться в налогах, получить ВНЖ и др.
К нам обращаются по всем вопросам, связанным с капиталом, включая налоги и структурирование. Все наши услуги мы делим на несколько групп: инфраструктура (помощь с открытием счетов, разблокировкой активов, сопровождением платежей, созданием фондов), инвестиции (инвестиционное консультирование, альтернативные инвестиции, стратегии автоследования), налоги и право (налоговое сопровождение, консультации по получению ВНЖ и гражданства, юридические консультации, сопровождение сделок), структурирование (помощь в создании личных фондов, трастов, ЗПИФов, оформлении инвестиционного страхования, сопровождении M&A-сделок). И отдельно мы отмечаем подписку Family Office — наше комплексное предложение, которое работает как годовая подписка на целый набор услуг персонального банкира.
Мы не попросим вас перемещать активы в какие-то специальные «свои» банки или к «своим» брокерам. Нам важнее оказать поддержку по управлению тем, что у вас уже есть, составить общую картину вашего благосостояния, размещенного в банках и у брокеров в разных странах и разных валютах, и понять, насколько эффективно работает каждая из его частей. По вашему запросу мы можем подобрать для вас новую инфраструктуру для инвестиций и лучшие ценовые предложения, при этом решение по переводу активов вы всегда принимаете самостоятельно.
Мы проводим глубокую проверку всех партнеров и следим за всеми изменениями. Сегодня в мире не существует универсального безопасного долгосрочного решения. Мы не дадим вам стопроцентную гарантию, но поможем минимизировать риски, диверсифицировать портфель и сохранить ваши средства.
Да, причем довольно значимые не только для нас, но и в целом для рынка. По одному из кейсов мы получили лицензию на разблокировку активов в рекордные сроки — за полтора месяца. Про этот и другие успешные кейсы можно почитать в нашем Telegram-канале. Еще одно из наших достижений — мы первыми в России подали заявку на разблокировку в американский регулятор ¹²OFAC.
Да, у нас в целом есть экспертиза по альтернативным инвестициям: подбор и анализ объектов недвижимости в разных странах, консультация по «инвестициям страсти» (например, в вино, ретроавтомобили и т. д.), участие в венчурных проектах и др. Еще мы умеем находить и проверять эксклюзивные проекты. Например, возможная доходность в одном из таких — 150%. Также мы можем помочь вам продать свой бизнес — тоже один из частых запросов наших клиентов.
На данный момент мы работаем с 72 партнерами (банки, брокеры и провайдеры услуг) в 14 странах: Австрия, Армения, Бахрейн, Гонконг, Грузия, Казахстан, Кипр, Китай, Маврикий, ОАЭ, Россия, Сингапур, США, Швейцария. Можем подобрать юрисдикцию в соответствии с вашим кейсом.
¹¹Family Office — это комплексный взгляд на все ваши активы и поддержка персонального банкира по финансовым, налоговым и юридическим вопросам в необходимых юрисдикциях. Подойдет вам, если вы хотите максимизировать доходность и контроль над капиталом, оптимизировать инфраструктуру, иметь личного финансового советника, который привлекает специалистов по налогам, праву, инвестициям и наследованию, получать наиболее привлекательные финансовые решения: банкир анализирует рынок и подбирает оптимальные продукты и условия (по депозитам, инвестиционным инструментам, РЕПО).
Он взаимодействует с банками и брокерами, предлагает второе мнение по предложениям ваших банков и брокеров, помогает с подбором лучших предложений по депозитам и инвестиционным продуктам, с подготовкой к ежегодному ¹³KYC в банках и брокерских компаниях, а также может представлять интересы в банках и у брокеров по доверенности (без возможности вводов/выводов). Если требуется дополнительная экспертиза, он подключает нужных специалистов.
- Прозрачность: консолидированная отчетность по всем вашим счетам.
- Контроль: анализ инвестиционной инфраструктуры и регулярные консультации.
- Экономия времени: вам не нужно самостоятельно решать вопросы с банками, налоговыми службами, вникать в юридические нюансы.
Навигация по предложениям: мы сравниваем условия на рынке и подбираем лучшие варианты.
Вы будете получать регулярные отчеты по всем счетам и активам, а также ежеквартальный аналитический обзор.
- ¹¹Family Office — 125 тыс. руб./мес. (1,5 млн руб./год)
- ¹⁴Family Office+ — 292 тыс. руб./мес. (3,5 млн руб./год)
- ¹⁵Family Office Pro — 542 тыс. руб./мес. (6,5 млн руб./год)
В подписку входит регулярный консолидированный отчет по вашим счетам, диагностика инвестиционной инфраструктуры, поддержка финансового бизнес-ассистента (контроль продления договоров, регулярных платежей, сроков налогового резидентства, паспортов, ВНЖ и др.), поддержка банкира по сопровождению платежей, переводов, конвертаций и других операций, ежеквартальный аналитический обзор и консультация с главным аналитиком, а также базовое налоговое сопровождение.
Мы работаем как с частными клиентами, так и с компаниями, помогая оптимизировать корпоративную инфраструктуру, налоги и сопровождать сделки.
Подписывайтесь на наш Telegram-канал
Делимся инвестиционными идеями и важной информацией о рынках
@Wealth_IQ
Контакты
КАК С НАМИ СВЯЗАТЬСЯ
Информация, представленная на сайте www.wiqs.ru/, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Новости, статьи, комментарии экспертов, исследования, прогнозы и другая информация представлена без учета какого-либо конкретного инвестиционного профиля, а упоминаемые финансовые инструменты либо операции могут не соответствовать ожидаемой тем или иным пользователем сайта доходности, горизонту инвестирования, а также допустимому для того или иного пользователя сайта риску убытков. ООО "Велс Ай-Кью Солюшнс", редакция сайта не несут ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в публикациях на сайте www.wiqs.ru/, и не рекомендует использовать контент сайта в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.
1Банкир — менеджер, взаимодействующий с клиентами при оказании услуг.
²VIP-клиентами — особо важными клиентами
³KPI — ключевые показатели эффективности.
⁴HNWI — high-net-worth individual, частный клиент с крупным капиталом
⁵CFA — Chartered Financial Analyst, международная профессиональная квалификация в области финансового анализа и инвестиций
⁶CIWM — Certified International Wealth Manager, международная квалификация в сфере управления частным капиталом
⁷M&A — mergers and acquisitions, сделки слияния и поглощения
⁸LBO (внутри карточки) — leveraged buyout, приобретение компании с привлечением значительного объема заемного финансирования
⁹IT (внутри карточки) — информационные технологии
¹⁰TMT — technology, media and telecommunications, сектор технологий, медиа и телекоммуникаций.
¹¹Family office — комплексное сопровождение частного капитала и связанных с ним финансовых, налоговых и юридических вопросов
¹²OFAC — Office of Foreign Assets Control, управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США, американский регулятор в сфере санкций.
¹³KYC — know your customer, процедура идентификации и проверки клиента, обязательная для банков и финансовых организаций.
¹⁴Family office+ - расширенный формат подписки Family Office
¹⁵Family office Pro — премиальный формат подписки Family Office
1Банкир — менеджер, взаимодействующий с клиентами при оказании услуг.
²VIP-клиентами — особо важными клиентами
³KPI — ключевые показатели эффективности.
⁴HNWI — high-net-worth individual, частный клиент с крупным капиталом
⁵CFA — Chartered Financial Analyst, международная профессиональная квалификация в области финансового анализа и инвестиций
⁶CIWM — Certified International Wealth Manager, международная квалификация в сфере управления частным капиталом
⁷M&A — mergers and acquisitions, сделки слияния и поглощения
⁸LBO (внутри карточки) — leveraged buyout, приобретение компании с привлечением значительного объема заемного финансирования
⁹IT (внутри карточки) — информационные технологии
¹⁰TMT — technology, media and telecommunications, сектор технологий, медиа и телекоммуникаций.
¹¹Family office — комплексное сопровождение частного капитала и связанных с ним финансовых, налоговых и юридических вопросов
¹²OFAC — Office of Foreign Assets Control, управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США, американский регулятор в сфере санкций.
¹³KYC — know your customer, процедура идентификации и проверки клиента, обязательная для банков и финансовых организаций.
¹⁴Family office+ - расширенный формат подписки Family Office
¹⁵Family office Pro — премиальный формат подписки Family Office
© 2026 Wealth IQ
Инвестиционный консультант: запись № 212 от 19.01.2023
125009, Российская Федерация, Москва,
Романов пер., д. 4, стр. 2
Романов пер., д. 4, стр. 2
Зарегистрировано: 14.09.2022
ИНН: 9701219887
Общество с ограниченной ответственностью «Велс Ай-Кью Солюшнс»
Игорь Каграманян
- Работал в крупнейших российских и международных финансовых институтах, включая Citigold Private Client и Sber Private Banking
- К нашей команде присоединился на старте проекта. Имеет большой опыт в инвестиционном консультировании через инвестиционные фонды, в том числе зарубежные: в ОАЭ, Армении, Казахстане. Реализует собственную стратегию «Фактор Х»
- В работе придерживается классического подхода к инвестированию, с приоритетом на контроль риска. Специализируется на российских и глобальных рынках капитала, имеет сертификат ФСФР по управлению ценными бумагами
Григорий Островский
- Занимал руководящие позиции в Evrofinance Mosnarbank, банке «Московское ипотечное агентство» и управляющей компании «Первая» — крупнейшей в Восточной Европе
- Ведет проекты на иностранных рынках: облигации развивающихся и развитых стран; стратегии на американских ETF. Также ведет проекты по работе с ликвидностью. Имеет большой опыт в инвестиционном консультировании через инвестиционные фонды, включая ЗПИФы, личные фонды и страховые оболочки
- Выпускник факультета вычислительной математики и кибернетики МГУ им. М. В. Ломоносова. Специалист по управлению ценными бумагами с сертификатами Банка России серий 1.0 и 5.0
Кирилл Терещенко
- 9 лет опыта в wealth management
- Работал на позиции инвестиционного советника в Sber Private Banking и аналитиком по иностранным акциям в «РСХБ Управление Активами»
- Выпускник магистерской программы Лейпцигского университета и МГИМО по направлению «международная энергетическая политика и дипломатия»
Анжелика Толмачева
- 8 лет опыта в инвестиционной аналитике публичных и частных компаний
- До Wealth IQ занималась анализом американского рынка акций и глобальных товарно-сырьевых рынков в Sber Private Banking
- Закончила бакалавриат и магистратуру МГИМО со специализацией на международной экономике и энергетике
Александр Алексеевский
- 6 лет опыта в сфере управления частным капиталом
- Работал в Т-Банке, где отвечал за оценку российских и международных компаний — от генерации инвестиционных идей до консультационной поддержки направления управления частным капиталом
- ⁵CFA. Выпускник Санкт-Петербургского государственного экономического университета. Дополнительно прошел программу правлению частным капиталом, разработанную «Тинькофф» совместно с ВШЭ
Кирилл Имшенник
- Прошел путь от аудитора Ernst & Young до директора по работе с состоятельными клиентами. Работал в «УК Первая», Citi Bank, BCS Global Markets, EXANTE
- Специализация — инвестиционные решения для ⁴HNWI и корпоративных клиентов, торговля облигациями, создание диверсифицированных портфелей в рамках поставленных целей и задач, развитие бизнес-направлений и улучшение внутренних процессов
- Окончил РЭУ им. Плеханова по специальности «финансы и кредит», MSc в TU Darmstadt — «инновационный менеджмент и предпринимательство»
Артем Романов
- Более 15 лет в банковской сфере: проектное финансирование в ФК «Открытие» и Номос-Банке, руководство крупнейшим в России портфелем МСП в Сбербанке, реализация сделок ⁷M&A и ⁸LBO в складской недвижимости, индустрии развлечений и ⁹IT
- В Wealth IQ руководит направлением ⁷M&A, сопровождая сделки по слияниям и поглощениям для клиентов семейного офиса. Специализируется на структурировании сложных транзакций, включая выход иностранных акционеров и приобретение компаний с привлечением заемного финансирования
- Выпускник Ярославского военно-финансового экономического института. Прошел программу «Управление рисками проектов» в ВШЭ. Магистр психологии ВШЭ (тема ВКР — «Роль бессознательной динамики эмоций в переговорном процессе»), эксперт «Сбера» по психологии переговоров
Кирилл Комаров
- Экс-глава аналитического департамента Т-Банка, также работал в «ВТБ Капитале», где был сфокусирован на оценке акций российских и международных компаний.
- В последние семь лет занимался развитием и выстраиванием инвестиционной аналитики в Т-банке. Также работал в роли управляющего стратегиями автоследования.
- Обладатель международного сертификата ⁵CFA. Выпускник мехмата и экономфака МГУ. Лауреат премии «Лучший аналитик России — 2024» по версии институциональных инвесторов